河南、安徽5家周边地区银行涉嫌严重犯罪

邓州、芜湖5家村庄金制行滥用职权比较严重犯罪

中所华人民共和国金制保监会系统性部门经理12日谈论邓州、芜湖村庄金制行不确定性妥善处理状况时透露，截至8月11日晚，已一共偿还180.4亿元(总额，下同)，进展某种程度如愿。

据统计，截至2022年6月底，中所华人民共和国共有村庄金制行1648家，中所西部地区占比66%，县域覆盖率68%。股东权益投资额2.2万亿元，债务投资额2万亿元，贷款限额1.4万亿元，手续费限额1.8万亿元。现今，中所华人民共和国村庄金制行某种程度运行平稳，股东权益质量略好于全国中所小金制行平仅有水平，流动性充裕，不确定性显然可控。

上述经理表示，前些年，在行业不良风气影响下，一些村庄金制行贪大求洋、偏离专门从事，违规开展票据的业务、大额授信、异地授信，以及通过第三方网际网路和平台开展存贷款的业务。对于这些市场乱象，金制保监会开展专项整治，得到了相比效果。村庄金制行票据的业务占总股东权益人口比例、大额贷款占各项贷款人口比例仅有相比下滑，网际网路贷款已大体上出清，网际网路手续费不断下滑。现今，还有40家村庄金制行转换成账内网际网路手续费，限额39亿元。除邓州、芜湖5家村庄金制行外，尚无发现其他村庄金制行共存或持有者账外非法转换成的网际网路手续费。

邓州、芜湖5家村庄金制行受不法股东操控，通过内外勾结、依靠第三方和平台以及资金不足掮客等方式，转换成并非法占有公众资金不足，特殊性恶劣，滥用职权比较严重犯罪。村庄金制行账外转换成的资金不足既未缴纳手续费准备金，也未缴纳手续费保险费。

经理透露，根据现今所掌握证据，绝大多数账外的业务普通卖家对新财富集团滥用职权犯罪蓄意不知情、不理解。由于包括人数较多，偿还工作量大，为确保偿还工作稳妥实施，回避分批偿还方式，须要偿还普通小额卖家。

7月11日以来，邓州、芜湖先后发布4期公告，分别对5万元请注意、5万-10万元、10万-15万元、15万-25万元的卖家实施偿还。截至8月11日晚，已一共偿还43.6万户、180.4亿元，卖家、资金不足偿还率分别为69.6%、66%，进展某种程度如愿。

偿还过程中所也出现了一些新状况。共有14.7万卖家情事，除仍然睡眠户(个人信息金额100元请注意)外，还有少量可疑个人信息，这些卖家显然共存被罪犯故意、裹挟，据闻缴，需进一步核实信息，甄别和推论交易蓄意。

金制保监会称，下一步将深入贯彻落实中所央政治局“妥善促成一些地方村庄金制行不确定性，包庇银行业犯罪”的允许，赞成定位地方党委政府做好后续不确定性妥善处理工作，强化追赃挽损，包庇银行业犯罪，坚决惩治银行业腐败，坚持依法依规，切实保障广大民众的合法权益。

来源：中所华人民共和国新闻社